近几年,无论是个人账户还是公司账户,涉案越来越多,或因贪图小利,或因法律意识淡薄。一时的心存侥幸,就可能惹祸上身。近日,民生银行东莞分行就通过“刨根问底”,成功阻止了一起挂靠法定代表人开立单位账户的案件。
不久前,该分行某网点受理了一起法定代表人开立公司账户的业务申请,客户临柜办理开户事项并提交了真实有效的证件资料。但该网点柜员在审核资料时发现法定代表人只有18岁,偏小的年龄引起了该网点柜员的关注,遂进一步与该法定代表人核实公司的实际经营情况及注册地址等信息。
经过一番“刨根问底”,该网点柜员发现该法定代表人并不知情且不太配合相关询问。通过层层试探、多次沟通后,柜员最终得知该公司的实际控制人为台商,因其不方便在内地注册公司,遂借用他人作为法定代表人。鉴于此,该分行网点最终拒绝了这家公司的开户申请。
根据《中国人民银行关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》规定,单位存在异常开户情形的,支付机构应当按照反洗钱等规定采取延长开户审核期限,强化客户尽职调查等措施,必要时应当拒绝开户。以上案例中,无论客户所言是否属实,这一行为均已违背了开户真实意愿的原则,所以网点工作人员拒绝了客户的开户申请,并对其进行了风险提示和相关法律法规宣教。
近年来,电信网络诈骗的形势愈加严峻,越来越多的公司账户被列入涉案名单,这与企业负责人的管理不严谨和法律意识淡薄不无关系。
民生银行相关工作人员提示,切勿因贪图小利,随意将自身信息或资料泄露、出租、出借给他人,既给自己带来潜在的法律风险,又可能触犯法律法规,破坏公序。同时,一旦被列为失信、违法的单位和个人,都将面临法律的制裁和自身的信用风险,会对其工作及生活带来很多问题和不便,切不可因为一时的蝇头小利使自己触碰法律底线。
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