邮储银行潍坊市分行：警银联动拧紧反诈弦 堵截异常取现筑防线

邮储银行潍坊市分行上下联动、警银协作,凭借高度的警觉性和专业素养,堵截两起异常资金取现行为。

随着银行账户电子渠道风险防控的不断加强,许多电诈人员铤而走险,改为到银行网点支取现金的形式过渡涉诈资金。

2025年2月17日下午4点左右,张女士神色匆匆的来到邮储银行寿光市胡营营业所,欲将其账户内的15万资金全部取出。由于客户没有预约,客户称今日先取5万,剩余10万明日预约后支取。由于客户为大额取款,且系统提示账户已被暂停非柜面交易。网点柜员按例询问客户取款用途和资金来源,客户表示是其对象让她来取款的,汇款人与其对象认识。网点提出电话与其对象进行核实,客户称其对象是在部队当兵,不方便接听电话。取款期间客户一直在用QQ聊天,自称是跟其对象聊天,对方还发过来汇款人的身份证影像。

柜员随即将情况上报网点营业主管,营业主管立刻意识到这与近期当地公安机关下发的“冒充部队人员利用‘婚恋杀猪盘’让女子取现洗钱”的情形类似,立即上报寿光反诈中心。同时一边联系当地派出所出警一边安抚客户让客户在大厅稍等。经寿光市反诈中心研判,该客户资金确为涉案资金。随后属地派出所民警将客户带走做进一步调查。本次共堵截涉案资金15万元。

2025年2月17日中午1点15左右,庄先生到邮储银行新华路营业所取款7万。因客户为大额取款,网点立即上报营业主管共同核实客户资金来源及用途等相关信息。客户称该资金是借款,用来装修房子。网点发现资金是当天中午12点34分刚刚汇入,故询问客户有没有相关凭证,客户出示刚刚的通话记录,但是电话无备注且仅有一次通话。该客户非常紧张,全身都在哆嗦,网点欲进一步核实,客户忽然变卦说不取了随即离开。网点发现门口还有一位陪同人员在等待,俩人接头后走到路口开始打电话,形迹可疑。新华路营业所营业主管立即上报市行运营管理部,并报告奎文区反诈中心。1个小时后,庄先生独自又来到潍州路支行取款,陪同人员在不远处一商户门口蹲守。潍州路支行工作人员发现该人员踪迹后立即上报市行运营管理部及奎文区反诈中心,一边尽力稳住客户,一边观察门外陪同人员动态。奎文区反诈中心立即出警将两人带走,经查实其账户内7万元确为涉案资金,陪同人员是专业取现洗钱人员。

两起事件的成功处置,彰显了邮储银行工作人员的专业素养、警惕性和敏锐的洞察力。长期以来,邮储银行潍坊市分行始终将反洗钱、防电诈工作作为重中之重。通过不断加强宣传培训,提升全员业务素质和警觉性,不断提升应急响应能力,构建起一道坚固的金融安全防线,全心全意守护好人民群众的“钱袋子”。